Thủ tục hành lập công ty đầu tư tài chính và quy định cần thiết

Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính đòi hỏi nhiều hồ sơ, thủ tục phức tạp vì đây là ngành nghề kinh doanh có điều kiện, chịu sự giám sát chặt chẽ của pháp luật. Trong bài viết dưới đây, Luật Tuệ Minh sẽ cung cấp thông tin đầy đủ về thủ tục, hồ sơ, điều kiện mới nhất để xin cấp giấy phép thành lập công ty tài chính.

Công ty đầu tư tài chính là gì?

Công ty đầu tư tài chính là loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có chức năng sử dụng vốn hiện có, vốn huy động hoặc các nguồn vốn khác của doanh nghiệp để đầu tư, cho vay và cung cấp dịch vụ khác liên quan đến tiền tệ, tài chính và thực hiện một số dịch vụ theo quy định của pháp luật nhưng không cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc nhận tiền gửi có thời hạn dưới 01 năm.

Đầu tư tài chính là việc sử dụng tiền nhàn rỗi để đầu tư vào các công cụ tài chính như vàng, trái phiếu, cổ phiếu, đô la... nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư.

Như vậy, các công ty tài chính ngoài việc hoạt động trong các lĩnh vực được công ty tài chính thông thường cho phép còn được phép thực hiện hoạt động đầu tư tài chính.

Loại hình thành lập công ty đầu tư tài chính

Luật Doanh nghiệp cho phép các loại sau:

• Doanh nghiệp tư nhân: do một người thành lập; Là chủ sở hữu và chịu trách nhiệm vô hạn về tài sản của mình liên quan đến hoạt động kinh doanh của công ty.
• Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên: do cá nhân thành lập; Người này chỉ chịu trách nhiệm về phần vốn góp vào công ty.
• Công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viên trở lên: có 2 thành viên trở lên góp vốn thành lập; Trách nhiệm đối với hoạt động kinh doanh của công ty cũng chỉ giới hạn ở việc góp vốn.
• Công ty cổ phần: có từ 3 thành viên trở lên; Vốn góp có thể được chuyển nhượng; tham gia thị trường chứng khoán. phát hành cổ phiếu để huy động vốn.
• Công ty hợp danh: có thành viên hợp danh và thành viên góp vốn.

thành lập công ty đầu tư tài chính" width="726" height="408" />

Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính

Điều kiện chung

Có vốn điều lệ tối thiểu 500 tỷ đồng.

Chủ sở hữu công ty là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên. Đối với cổ đông, thành viên sáng lập là pháp nhân phải hoạt động hợp pháp và có đủ năng lực tài chính để góp vốn. Đối với cổ đông, thành viên sáng lập là cá nhân phải có đủ năng lực hành vi dân sự và năng lực tài chính để góp vốn.

Điều kiện về chủ sở hữu 

Chủ sở hữu là Công ty TNHH một thành viên, cổ đông, thành viên sáng lập:

• Có người quản lý, điều hành đáp ứng đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng 2010.
• Có Điều lệ công ty phù hợp với quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng và pháp luật có liên quan.
• Có dự án, phương án thành lập công ty đầu tư tài chính và phương án kinh doanh khả thi.

Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập 

Có quốc tịch Việt Nam và không bị cấm theo Luật Doanh nghiệp.

• Có năng lực tài chính để góp vốn.
• Không phải là người có tiền án hoặc đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
• Có trình độ đại học và sau đại học về kinh tế và luật.
• Phải cam kết hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp khi gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng thanh toán.

Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập yêu cầu không phải tổ chức tín dụng

• Doanh nghiệp phải có vốn tối thiểu 500 tỷ đồng, đối với tập đoàn kinh tế phải có vốn tối thiểu 1.000 tỷ đồng và phải có cam kết hỗ trợ công ty tài chính.
• Hoạt động kinh doanh phải có lãi trong năm liền trước năm thành lập công ty tài chính.
• Vốn góp phải là số vốn được trừ vào phần chênh lệch giữa dự án đầu tư và số nợ.

thành lập công ty đầu tư tài chính" width="726" height="408" />

Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính

Để mở doanh nghiệp đầu tư tài chính, hồ sơ phải đáp ứng đầy đủ các giấy tờ sau:

• Đơn đề nghị cấp giấy phép thành lập công ty đầu tư tài chính (theo mẫu đã ban hành)
• Quyết định thành lập công ty đầu tư tài chính của hội đồng quản trị
• Văn bản của cơ quan có thẩm quyền xác định vốn điều lệ và vốn thực tế của doanh nghiệp trong năm hiện hành
• Bảng cân đối tài chính và báo cáo hoạt động kinh doanh trong 3 năm gần nhất
• Danh sách thông tin cá nhân của thành viên, cổ đông tham gia thành lập công ty đầu tư tài chính
• Giấy ủy quyền cho người thi hành án áp dụng nếu người thi hành án không phải là người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp

thành lập công ty đầu tư tài chính" width="726" height="408" />

Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính

Doanh nghiệp muốn thành lập công ty đầu tư tài chính phải thực hiện các thủ tục sau:

• Bước 1: Doanh nghiệp cần xem xét và đảm bảo đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định của pháp luật để mở doanh nghiệp đầu tư tài chính.
• Bước 2: Hoàn thiện các giấy tờ trong hồ sơ thành lập công ty theo quy định của pháp luật
• Bước 3: Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính được nộp tại Phòng Đăng ký kinh doanh Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh/thành phố nơi doanh nghiệp trực tiếp quản lý trụ sở chính.
• Bước 4: Nếu hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính hợp lệ, cơ quan chức năng sẽ cấp giấy phép cho doanh nghiệp sau 3 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ. Mặt khác, doanh nghiệp có thể sửa đổi, bổ sung văn bản nếu thông báo không hợp lệ theo quy định.

Ngoài ra, sau khi nhận được Giấy chứng nhận đăng ký thành lập, doanh nghiệp cần hoàn thành các thủ tục sau:

• Doanh nghiệp hoàn thành các nghĩa vụ tài chính như kê khai thuế môn bài, thuế GTGT, thuế thu nhập doanh nghiệp với cơ quan Nhà nước có thẩm quyền. Hiện nay, doanh nghiệp có thể thực hiện việc này bằng phương tiện điện tử nhưng trước tiên họ cần phải mua chữ ký số.
• Soạn thảo nội quy công ty, nội quy lao động, quyết định nội bộ. Ngoài ra, cần phải xin giấy phép phòng cháy chữa cháy đủ tiêu chuẩn cho công ty.
• Biển hiệu công ty được treo theo đúng quy định của Nhà nước để cơ quan chức năng dễ dàng quản lý, kiểm soát.
• Doanh nghiệp cần đăng ký số tài khoản ngân hàng và công bố số tài khoản cho cơ quan chức năng theo quy định

thành lập công ty đầu tư tài chính" width="726" height="408" />

Một số lưu ý quan trọng khi thành lập công ty đầu tư tài chính

Địa chỉ trụ sở

Các công ty đầu tư tài chính cần phải có địa chỉ hoạt động thì mới được phép đăng ký kinh doanh. Địa chỉ của công ty có thể được đặt tại nhà riêng. Nó phải có một địa chỉ rõ ràng và cụ thể. Bạn cũng có thể tận dụng nhà của người thân, bạn bè.

Tuy nhiên, trụ sở chính của công ty không được đặt trong khu chung cư hoặc ký túc xá vì mục đích ở. Địa chỉ công ty phải nằm trong lãnh thổ Việt Nam và việc sử dụng địa chỉ giả đều bị cấm.

Đặt tên công ty đầu tư tài chính

Không thể sử dụng từ, thiếu ký tự văn bản trong tên trong quá trình cài đặt. Nghiêm cấm sử dụng tên của lực lượng vũ trang hoặc cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền làm tên công ty.

Tên công ty phải đáp ứng yêu cầu không trùng lặp, không gây nhầm lẫn, không phát âm giống như bất kỳ công ty nào đã đăng ký trước đó.

Tên công ty có thể viết bằng tiếng Anh hoặc viết tắt.

Vốn cũng như việc kê khai vốn điều lệ

Khi thành lập công ty, doanh nghiệp cần chú ý chuẩn bị đủ vốn tối thiểu. Vốn tối thiểu sẽ tùy thuộc vào điều kiện tài chính hoặc vốn góp của mỗi doanh nghiệp. Ngoài ra, một số trường hợp còn phụ thuộc vào quy định về vốn của từng ngành cụ thể.

Ngoài mức vốn tối thiểu, doanh nghiệp cần kê khai vốn điều lệ phù hợp theo năng lực hoặc quy định đối với từng ngành nghề kinh doanh:

• Nếu đăng ký ngành nghề không cần vốn thì có thể kê khai vốn điều lệ theo ý muốn, tùy theo khả năng tài chính hoặc mong muốn của doanh nghiệp.
• Trường hợp doanh nghiệp đăng ký ngành nghề có yêu cầu về vốn, cụ thể là vốn pháp định, doanh nghiệp cần đăng ký mức vốn điều lệ tối thiểu bằng hoặc lớn hơn vốn pháp định theo quy định.

Người đại diện pháp luật

Doanh nghiệp phải lựa chọn người phù hợp làm người đại diện theo pháp luật của công ty. Đây là người chịu trách nhiệm thực hiện mọi quyền và nghĩa vụ được giao một cách trung thực, cẩn trọng và tốt nhất nhằm đảm bảo lợi ích hợp pháp của doanh nghiệp. Vì vậy, doanh nghiệp cần lựa chọn những người có trình độ chuyên môn và kinh nghiệm.

Doanh nghiệp phải đảm bảo luôn có ít nhất một người đại diện theo pháp luật thường trú tại Việt Nam. Trường hợp doanh nghiệp chỉ có một người đại diện theo pháp luật thì người đó phải cư trú tại Việt Nam và phải có văn bản ủy quyền cho người khác thực hiện các quyền, nghĩa vụ của người đại diện theo pháp luật khi xuất cảnh ra khỏi Việt Nam.

Người đại diện của công ty có thể là giám đốc, chủ tịch, người quản lý... Tuy nhiên, phải đảm bảo người đảm nhận vai trò này phải có đủ năng lực và tuân thủ các quy định chung về người đại diện. 

Ngành nghề đăng ký kinh doanh

Để kinh doanh, doanh nghiệp cần đăng ký các ngành nghề liên quan để tiến hành kinh doanh

• Doanh nghiệp đăng ký kinh doanh ngành, nghề có điều kiện phải đáp ứng các điều kiện về vốn, chứng chỉ hành nghề, giấy phép... mới được phép kinh doanh.
• Nếu công ty đăng ký ngành nghề kinh doanh không có điều kiện thì có thể trực tiếp hoạt động kinh doanh ngay sau khi có giấy phép mà không cần phải đáp ứng đủ điều kiện.

thành lập công ty đầu tư tài chính" width="726" height="408" />

Thủ tục sau khi đã đăng ký mở công ty tài chính

Công ty cần nộp tờ khai nghĩa vụ tài chính cho Nhà nước như tờ khai lệ phí môn bài; thuế thu nhập doanh nghiệp và thuế giá trị gia tăng. Hiện nay, các giao dịch với cơ quan thuế đều được thực hiện bằng điện tử. Công ty phải đăng ký giao dịch trực tuyến sau khi mua chữ ký số.

Soạn thảo các quyết định trong công ty; nội quy lao động; Xin giấy phép đáp ứng yêu cầu về phòng cháy và chữa cháy,...

Hoàn thành nghĩa vụ thuế và lập báo cáo tài chính, báo cáo thuế định kỳ theo quy định của pháp luật.

Đăng ký mở tài khoản ngân hàng để thực hiện giao dịch với khách hàng và nộp thuế, phí...

Giải quyết triệt để vấn đề tham gia bảo hiểm xã hội bắt buộc đối với các đối tượng phải tham gia bảo hiểm xã hội theo quy định của Luật Bảo hiểm xã hội hiện hành.

Treo bảng hiệu công ty, thiết lập website phục vụ hoạt động kinh doanh của công ty, thiết kế logo công ty để quảng bá thương hiệu.

dịch vụ thành lập công ty đầu tư tài chính tại Luật Tuệ Minh

Để đăng ký thành lập công ty nhanh chóng, thuận tiện và chính xác, khách hàng có thể tham khảo các dịch vụ của Luật Tuệ Minh. Khách hàng sẽ nhận được sự tư vấn pháp lý và hỗ trợ thủ tục pháp lý từ đội ngũ luật sư, chuyên gia. Như sau:

• Tư vấn pháp luật doanh nghiệp theo quy định mới nhất;
• Soạn thảo và chuẩn bị hoàn thiện hồ sơ đăng ký công ty;
• Nộp hồ sơ cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền;
• Nhận kết quả và bàn giao đầy đủ cho khách hàng;
• Hỗ trợ thủ tục pháp lý cho doanh nghiệp mới thành lập;
• Có nhiều ưu đãi khi khách hàng sử dụng các dịch vụ đi kèm của công ty.

Câu hỏi liên quan khi thành lập công ty đầu tư tài chính

Làm thế nào để xây dựng thương hiệu công ty tài chính uy tín?

Xây dựng thương hiệu uy tín cho một công ty tài chính là điều cần thiết để thu hút khách hàng, tăng doanh thu và tạo dựng vị thế vững chắc trên thị trường.

Xây dựng hình ảnh thương hiệu chuyên nghiệp:

• Tạo ra logo, bộ nhận diện thương hiệu ấn tượng, dễ nhớ và phù hợp với lĩnh vực hoạt động của công ty.
• Thiết kế website chuyên nghiệp, cung cấp đầy đủ thông tin về sản phẩm, dịch vụ và hoạt động của công ty.
• Sử dụng ngôn ngữ trang trọng, lịch sự, dễ hiểu trong các ấn phẩm, tài liệu của công ty.

Cung cấp sản phẩm và dịch vụ chất lượng cao:

• Phát triển các sản phẩm, dịch vụ đáp ứng nhu cầu khách hàng và phù hợp với thị trường.
• Cung cấp dịch vụ khách hàng chu đáo, tận tâm và chuyên nghiệp.
• Đảm bảo chất lượng sản phẩm, dịch vụ thông qua quy trình kiểm soát chất lượng nghiêm ngặt.

Xây dựng danh tiếng thông qua hoạt động truyền thông:

• Tham dự các hội nghị và sự kiện của ngành tài chính để quảng bá thương hiệu của bạn và kết nối với khách hàng tiềm năng.
• Sử dụng các kênh truyền thông trực tuyến như mạng xã hội, website, email marketing để quảng bá sản phẩm, dịch vụ.
• Cung cấp cho khách hàng những thông tin hữu ích về thị trường tài chính và các vấn đề liên quan đến tài chính cá nhân.

Nâng cao trách nhiệm xã hội:

• Tham gia các hoạt động xã hội, từ thiện để thể hiện trách nhiệm của công ty với cộng đồng.
• Hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ và người thu nhập thấp.
• Bảo vệ môi trường và phát triển bền vững.

Duy trì tính minh bạch và tuân thủ pháp luật:

• Cung cấp đầy đủ thông tin về sản phẩm, dịch vụ và các điều khoản, quy định liên quan đến hoạt động của công ty tới khách hàng.
• Tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật về hoạt động đầu tư tài chính.
• Đảm bảo an toàn thông tin cho khách hàng.

Lắng nghe và phản hồi ý kiến của khách hàng:

• Thu thập phản hồi của khách hàng thông qua các kênh như khảo sát, phỏng vấn, email,…
• Phân tích, đánh giá phản hồi của khách hàng để cải tiến sản phẩm, dịch vụ và chất lượng phục vụ khách hàng.
• Tôn trọng và ghi nhận những phản hồi của khách hàng.

Xây dựng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp:

• Tuyển dụng và đào tạo đội ngũ nhân viên có trình độ cao, có kiến thức và kinh nghiệm trên thị trường tài chính.
• Xây dựng môi trường làm việc chuyên nghiệp, năng động và sáng tạo.
• Khen thưởng và trừng phạt công bằng, tạo cơ hội phát triển cho nhân viên.

Xây dựng thương hiệu công ty tài chính uy tín là một quá trình lâu dài và đòi hỏi sự nỗ lực không ngừng. Doanh nghiệp cần áp dụng những chiến lược phù hợp để xây dựng hình ảnh thương hiệu chuyên nghiệp, cung cấp sản phẩm, dịch vụ chất lượng cao, nâng cao trách nhiệm xã hội và duy trì tính minh bạch trong hoạt động.

Nhân viên của công ty đầu tư tài chính phải đáp ứng những tiêu chí gì?

Nhân viên công ty đầu tư tài chính đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút khách hàng, tư vấn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư.

Trình độ chuyên môn:

• Ứng viên có trình độ chuyên môn về tài chính, ngân hàng, kế toán hoặc các lĩnh vực liên quan khác.
• Có kiến thức về thị trường tài chính, sản phẩm đầu tư và chiến lược đầu tư.
• Am hiểu các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động đầu tư tài chính.

Kỹ năng:

• Kỹ năng giao tiếp tốt, có khả năng trình bày và giải thích các vấn đề tài chính một cách rõ ràng, dễ hiểu.
• Kỹ năng phân tích dữ liệu, khả năng thu thập, phân tích và đánh giá thông tin thị trường.
• Kỹ năng sử dụng phần mềm văn phòng và các công cụ hỗ trợ đầu tư.
• Kỹ năng đàm phán và thương lượng.

Chất lượng:

• Trung thực, liêm chính, đạo đức nghề nghiệp tốt.
• Chăm chỉ, cẩn thận, tỉ mỉ.
• Có tinh thần trách nhiệm cao, làm việc độc lập và theo nhóm hiệu quả.
• Có khả năng thích ứng với môi trường làm việc năng động, áp lực cao.

Kinh nghiệm:

• Ứng viên có kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực đầu tư tài chính là một lợi thế.
• Ưu tiên có kinh nghiệm làm việc với các sản phẩm đầu tư khác nhau.
• Có kinh nghiệm làm việc tại các công ty đầu tư tài chính uy tín sẽ tốt hơn.

Khả năng ngoại ngữ (tiếng Anh, tiếng Nhật, tiếng Hàn,...).

• Kỹ năng sử dụng các công cụ lập trình tài chính.
• Có kinh nghiệm nghiên cứu thị trường.
• Kinh nghiệm quản lý danh mục đầu tư.

Lời kết

Quá trình thành lập công ty tài chính có nhiều thủ tục phức tạp nên doanh nghiệp cần tìm hiểu kỹ về vấn đề này trước khi quyết định mở doanh nghiệp. Những thông tin được cung cấp trong bài viết trên Luật Tuệ Minh hy vọng sẽ giúp quá trình mở doanh nghiệp của bạn đọc diễn ra suôn sẻ và nhanh chóng hơn.